OPTIMALE ANLAGESTRATEGIE

Es ist bekannt, dass der Anlageerfolg zu 80% bis 90% von der gewählten Anlagestrategie abhängig ist. Entsprechend kann die Anlagestrategie im Rahmen von FINFOX Pro so festgelegt werden, dass sie möglichst gut auf die Anlagewünsche des Anlegers ausgerichtet ist. Der Anleger kann, mit anderen Worten, Anlagerisiken dort eingehen, wo es sich in der Tendenz für ihn auch lohnt, das zu tun.

Es stehen drei alternative graphisch unterstützte Verfahren zur Verfügung, die auf den spezifischen Beratungsprozess der Bank ausgerichtet sind:

Beratung mit Musterstrategie

Aufgrund der Kundenprofilierung wird der Anleger einem vordefinierten Risikoprofil zugeordnet. Dann wird jene Musterstrategie gewählt, die für das betreffende Risikoprofil definiert worden ist.

Direkte Strategieauswahl

Es kann eine beliebige Strategie, beispielsweise basierend auf einer Musterstrategie, frei konstruiert werden.

Kundenspezifische Strategie

Es wird eine kundenspezifische Strategie hergeleitet, die möglichst gut auf die spezifische Kundensituation zugeschnitten ist. Zu diesem Zweck können Methoden der modernen Portfoliooptimierung, angefangen von einer einfachen Markowitz-Lösung bis hin zu Multi-Währungs-Multi-Perioden-Optimierung mittels Monte-Carlo-Simulationsverfahren, eingesetzt werden. Das Resultat kann mittels Fragebogen überprüft werden.

Echte Anlageprofis können mit der Wahl verschiedener Parameter auch in die Optimierung eingreifen. ECOFIN liefert auf Wunsch Zinsstrukturen für die wichtigen Anlagewährungen sowie Ertragserwartungen, Volatilitäten und Korrelationsinformationen für Dutzende von Anlageklassen (OPTIDAT).

Die mit der optimalen Anlagestrategie verbundene erwartete Vermögensentwicklung kann – unter Berücksichtigung der relevanten Kundeninformationen – simuliert und graphisch dargestellt werden. Der Kunde und der Berater können so in die Lage versetzt werden, die mit der erwarteten Vermögensentwicklung verbundenen Risiken zu erkennen und intuitiv zu verstehen. Zusätzlich zur graphischen Darstellung können diverse Kennzahlen zur Berechnung geliefert werden, z.B. die erwartete Rendite des Vermögens, dessen Volatilität oder der Value at Risk (VaR).